Корисни совети

Трансфери на пари - преглед на најпопуларните системи за трансфер на пари

Здраво, драги читатели на блогот KtoNaNovenkogo.ru. Како да земете такса од клиент за неговата работа? Секоја година има се повеќе начини и има смисла да се направи избор со отворени очи. Затоа, решив да ви помогнам брзо споредете и изберете најсигурен и докажан временски опции. Овие се системи за трансфер на пари, банкарски картички и електронски паричници.

Само проучете ги деталите и тарифите подолу, споредете ги условите и брзината на трансферот. Изберете го методот што е најзгодно за вас или вашиот клиент! Во принцип, се надевам дека овој мал опус на тема надомест на хонорарци ќе ви биде корисен.

Системи за трансфер на пари

Сега има толку многу системи што вршат инстант трансфер на пари. Со нивна помош, лесно е да се испраќаат пари во која било земја во светот. Главната предност на ваквите услуги е можноста да се добие трансфер веднаш во готово на точката за подигнување, во локална валута.

Преводите доаѓаат во три вида:

  1. од картичка до картичка
  2. од картичка до готовина
  3. од продавница до готовина

Како да изберете систем на превод?

  1. Според големината на комисијата
  2. Во близина на точките на издавање до местото на живеење на примателот
  3. По бројот на филијали во одредена земја
  4. Со брзина на меѓународен трансфер
  5. По слава, углед и сигурност

Следно, ќе ви презентирам краток преглед + компаративна табела за четирите најголеми и тестирани временски услуги.

Бр.1. Западнонион

Гигантна мрежа со широка географија и 140-годишна историја, која опфаќа повеќе од 200 земји во светот. Најпогодно и најсигурно решение за меѓународни трансфери. Конверзијата на валутата се врши веднаш по тековната стапка.

Бр.2. Златна круна

Мрежа со голем број на партнери: можете да направите трансфер на оддалеченост во продавниците на Свјажно, Еврососет, МТС, Бејлин. Комисијата е доста ниска, често не надминува 1,5% дури и со меѓународни трансфери. Надомест за конверзија на валута - 0 рубли.

Број 3 Unistream

Најпрофитабилна мрежа за сите сопственици на картички во MasterCard - со овие картички можете да испраќате трансфери на пари до која било земја во светот за 0 рубли користејќи услуга преку Интернет. Можете да испраќате пари и на сервисни пунктови и преку Интернет, и во бројни терминали: Елекснет, Теле Пеј, QIWI ...

Број 4. Лидерот

Мрежа од Алфа банка, која почесто ја користат сопствениците на картички на Алфа. Со удобна онлајн услуга за брзи преводи. Можете да креирате посебен паричник на Leader или да користите услуга за електронско плаќање Leomoney.

Систем на преводБрзина на преводТакса за трансферБрој на точки на издавањеУпотребливост
Западна унија2-3 минутиво Русија од 1% до земјите на ЗНД и Грузија од 1%, во Кина 1000 рубли. за какво било пренесување од 75 000 рубли. во Европа 2-4% во просек, но не помалку од $ 10 или 250 рубли.повеќе од 500.000 гранки во 200 земји во светот, од кои 20,000 во Русија6 од 10
Unistreamведнашниз целиот свет - до 1,5% при трансфер на картички MasterCard во која било земја - 0%повеќе од 280.000 поени за испорака, над 400 партнери8 од 10
Златна круна3-4 секундиод 0% до 1,5% во зависност од земјата на одредиштеповеќе од 49.000 продажни места, над 550 партнери - банки и салони за комуникации8 од 10
Лидеротведнаш1-1,5% во зависност од начинот на пренесување и одредишната земја130.000 сервисни пунктови во 130 земји, од кои 7.000 во Русија7 од 10

Клучни критериуми за избор на систем на трансфер на пари (ПСД)

Да започнеме со дефинирање на основните барања и задачи што се однесуваат на системите за трансфер на пари.

Потребни се трансфери на пари за да се пренесат пари на луѓе кои живеат во други градови или земји. На пример, дознаките од странство ќе ви помогнат да префрлите пари на постари родители кои живеат во село или на вашиот студентски син, кого сте ги испратиле за да дипломираат во друг град. Парите се префрлаат на нивните семејства - татковци кои заминале на работа итн.

Затоа, следниве критериуми ќе послужат како главни критериуми при изборот на систем на трансфер на пари:

  • Трошок за трансфер на пари
  • Валута за трансфер на пари
  • Стапка на трансфер на пари
  • Географија
  • Квалитет на услугите
  • Сигурност

Ние ќе ги испитаме сите овие критериуми подетално користејќи различни системи за трансфер на пари (ПСД) како пример.

Сбербанк Блиц

БЛИТЗ - Ова се итни трансфери на пари на Сбербанк на Русија, во повеќе од 9000 гранки на Сбербанк на Русија. Покрај тоа, користејќи го овој систем на трансфер на пари, можете да испраќате пари во Украина и Казахстан.

Комисија за трансфер во Русија - 1,75% од износот на трансферот, но не помалку од 150 рубли. и не повеќе од 3.000 рубли. Краен рок - не повеќе од еден час.

Ако испратите пари во Казахстан или Украина, тогаш следниве валути ви се достапни: Руски рубли, американски долари, евра. Максималниот износ ќе биде 5000 американски долари (или еквивалент во рубли, евра).

Цената на испраќање на трансфер е 1% од износот на трансферот, но не помалку од 150 рубли, 5 долари или 5 евра, во зависност од валутата на трансферот. Цената за примање трансфер е 1%. Краен рок, исто така, не повеќе од еден час.

Мигом - одземена лиценца

МИГОМ (МИГОМ) - Меѓународниот систем на трансфери на пари на поединци без отворање на сметка, создаден во Европската банка на доверба. Главните предности на трансферите на пари на Мигом се брзината (трансфер на пари е 1 минута), безбедност (напредни технологии за заштита на информации), ниска цена (провизија 2% од износот на трансферот), едноставност и леснотија на обработка (без банкарски детали).

„Веднаш“ дава можност за пренесување пари во четири валути - тоа се руски рубли, долари, евра и белоруски рубли.

Географијата на трансфери на пари со помош на овој систем постојано се шири и денес претставува 15 земји (главно ЗНД) и 2942 града.

За да испратите трансфер „Веднаш“, потребен ви е пасош. Испраќачот треба само да го наведе целосното име на примателот и градот на приемот на преносот. При испраќање, ќе ви биде даден контролен број на трансферот, кој се состои од 9 цифри, кои мора да бидат пријавени на лицето на кое сте го извршиле трансферот. И тој, пак, по приемот мора да обезбеди пасош и да го наведе контролниот број на трансферот.

Заклучок

Како што може да се види од прегледот, принципот на системи за трансфер на пари е скоро ист за секого. Само тарифи, географија на покриеност и брзина на трансфер се различни. Според мое мислење, овие се главните критериуми при изборот. Овој преглед е придружен со сите потребни врски до системите што учествуваа во прегледот. Значи, во секое време можете да ја отворите оваа статија, погледнете ги сите учесници и потоа погледнете ја официјалната страница на привлечениот систем за трансфер на пари за да добиете подетални информации за предложениот трансфер.

На веб-страниците на повеќето системи ќе најдете калкулатори кои ќе ви помогнат да ги пресметате трошоците за преводот. Како и мапа на која можете да ја најдете адресата на најблиската точка за сервис.

Грижете се за себе и за семејниот буџет! Поминете пари мудро, заштедете и акумулирајте се!

Ако најдете грешка, ве молиме изберете парче текст со глувчето и кликнете Ctrl + Enter.

Банкарски картички

Оваа опција е особено погодна ако примателот има картичка од иста банка како вашата. И ако сте регистрирани во вашата онлајн банка.

Сбербанк

Вклучени во Топ 50 најголеми банки во светот. Најпопуларната банка во Русија - повеќе од 110 милиони клиенти ги користат нејзините услуги. Можете да префрлите пари во разбирлива и сигурна Интернет-услуга на Сбербанк.

Алфа банка

Профитабилен начин за пренесување пари ако испраќачот и примателот имаат алфа картички. Комисијата во овој случај ќе биде 0 рубли дури и за меѓународни трансфери. Постои онлајн банка Алфа-Клик.

Тинкоф

Револуционерна банка: без филијали, без сопствени банкомати, со можност за повлекување на готовина на кој било банкомат во светот! Брзо се здобива со популарност во Русија, веќе има повеќе од 4 милиони клиенти. Можете да префрлите пари од картичката Тинкоф во картичка Тинкоф без надомест, дури и ако трансферот е меѓународен.

Банкарска картичкаТакса за трансферБрзина на преводБанкоматУпотребливост
Сбербанк0% помеѓу картичките Сбербанк во еден град
1% помеѓу картичките Сбербанк во различни градови
1,5% на друга банкарска картичка
веднаш до картичката Сбербанк14.493 гранки во Русија9 од 10
Алфа банка0% помеѓу картичките на Алфа банка 0,5% при трансфер во Алфа од друга банкарска картичка2-3 секунди до картичка на Сбербанк и до 3 дена до картичка на друга банка804 филијали и филијали во различни земји8 од 10
Тинкоф0% помеѓу картичките Tinkoff 1,5% до друга банкарска картичкаод неколку минути до 5 денасите банкомати во светот10 од 10

Интернет пари

Е-паричниците се брз и лесен начин за заработка. Сепак, проблемите често се појавуваат кога треба да повлечете пари - пренесете ги од Интернет на присутен. Хонорарците треба да платат провизија за да испратат пари од паричникот до банкарска картичка.

Вебмони

Голем меѓународен систем со засилена безбедност и заштита на паричникот. Можете да го надополните вашиот паричник на различни начини: од терминалот за плаќање до поштата на Русија.

PayPal

Погодна мрежа „долар“, почесто се користи за парични предмети во Соединетите Држави.

Yandex пари

Рускиот електронски систем на пари, јасен и едноставен, е добро прилагоден за домашна употреба.

QIWI

Овој број на паричникот е број на мобилен телефон. Отворање на паричник и користење на истиот е многу лесно. Во Русија, голем број на брендирани платежни терминали QIWI.

Електронски паричникТрансфер надомест до паричникотКомисија за повлекување пари од паричникБрзина на преводУпотребливост
Вебмони од кредитна картичка преку Интернет од 0% преку терминал за плаќање 1% во Интернет банка 2,5% од мобилна сметка 5,95-12,5% на гарнитури на Еуросет и Свајажно од 2% во филијала на банка 1-7% во ВебМони 0-4 %

П.С. Од почетокот на 2016 година, има проблеми со повлекувањето на ВебМони (можеби привремено).

2% -2,5% на банкарска картичкаод 30 минути до 3 дена во зависност од методот5 од 10
Yandex пари од банкарска картичка 1% од мобилна сметка 7.86% од картичка на Сбербанк 0%до картичка Yandex-пари - 3% од сумата + 15 рубли. на друга картичка - 3% од износот + 45 рубли. (не помалку од 100 рубли)веднаш10 од 10
QIWI од кредитна картичка - 0% (од 3000 рубли) на банкомат, преку Интернет банка, во партнерски канцеларии - 0% на терминалите QIWI - 0% (од 501 рубли)
во други терминали - 0% (кога плаќате во готово) од мобилен - од 0% до 9,9%
2%веднаш10 од 10
PayPal 3,9% во просек + такса за конверзија на валута0%48 часа6 од 10

Се надевам дека статијата беше корисна за вас и сте го одбрале соодветниот метод за пренесување пари за вас и вашите клиенти!

Во принцип, препорачувам да започнете неколку различни картички и електронски паричници одеднаш, така што секогаш ќе бидете подготвени брзо и со минимална провизија да ја прифатите таксата од кој било клиент од која било земја.

Навистина е многу тешко да отворите паричник во режим за итни случаи и да се обидете да го поставите „во бегство“ кога треба итно да добиете исплата. На овој начин, неколку предлози за соработка пропаднаа сè додека не ги доведов сите мои финансиски инструменти во целосен ред и усогласеност. Дознајте од моите грешки.

Основни информации

ВалутаРуски рубли, девизи (американски долари, евра, итн.) 1
Краен рок за трансферотМаксимално - 2 работни дена
Максимална сумаНема ограничување 2
Способност да се откаже трансферотИма

Такса за трансфер


Добијте 3 пари во друга банка,
кредитиран на сметка во друга банка
Руски рубли2%
мин 50 Бришење
макс 1500 Бришење.
Девизи1%
мин 15 долари
макс 200 американски долари

1 Трансакциите со трансфери во австралиски долари привремено не се вршат заради недостаток на гаранции за извршување од страна на австралиска банка за дописници.

2 За некои видови трансфери со сума поголема од 5.000 УСД (или еквивалент во рубли или евра), можеби е потребен доказ за плаќање.

3 Прво мора да се специфицира можноста за плаќање на готовина во банка примател

Информациите за трансферите од странство во Сбербанк можете да ги најдете овде

Како да се преведе

Контактирајте ја филијалата на Сбербанк. Findе најдете корисно:

- документ за лична карта (пасош),

- број на сметка на корисникот * и неговото презиме, име (средно име ако е достапно) со латински букви,

- детали за примателот банка (SWIFT код на банката **, име на банката, градот и земјата на нејзината локација),

- при трансфер на руски рубли на странска банка која нема кореспондентна сметка со Сбербанк, дополнително се бара да се обезбеди БИЦ-кодот на руската посредничка банка, бројот на кореспондентната сметка на примателот банка во руската посредничка банка.

  • Обезбедете ги вработените потребните податоци за да го завршат трансферот.
  • Платете го износот на трансферот и износот на провизијата во готовина на Сбербанк.
  • * Бројот на сметката на корисникот може да биде наведен во IBAN формат (при испраќање во земји од ЕУ и земји во рамките на Единствената економска зона, содржи до 34 карактери).

    ** За трансфери од странство во Сбербанк, доволно е да се користи унифициран SWIFT код на Сбербанк (САБРУМ).

    Меѓутоа, ако трансферот треба да се плати во готово, се препорачува да го наведете SWIFT кодот на филијалата Сбербанк и бројот на филијалата во кој планирате да го примите трансферот.

    Список на SWIFT кодови на филијалите на Сбербанк за трансфери од странство може да се најде тука.

    Кои се меѓународните трансфери?

    Шемата на работа на системите за трансфер на пари меѓу двајца клиенти во различни земји е едноставна, а компаниите што постојат на пазарот за оваа услуга се обидуваат да ја минимизираат комплексноста на механиката. Следното се случува:

    • лицето што ги испраќа парите доаѓа во филијалата или претставништвото на системот за банкарски трансфери,
    • касиерката прифаќа готовина
    • информации за приемот на износот се пренесуваат во канцеларијата на примателот или до централната база на податоци на системот,
    • лицето на кое му се наменети парите доаѓа до сервисна точка погодна за него и ги прима во свои раце.

    Со таква шема на работа, нема потреба да се транспортираат пари, да се користат глобални меѓубанкарски структури за размена на информации. Лицето на кое е наменето плаќањето прима средства од резервите на филијалата во градот каде што се наоѓа во моментот.

    Посредничка компанија зема одреден процент за своите услуги. Условите под кои се врши пренесување на пари се лично формулирани од одреден оператор. Во зависност од количината, брзината на размена на информации, времето за примање средства, дополнителни функции, можете да изберете компанија, работејќи со која ќе биде најзгодно.

    Златна круна

    Золотја Корона е руски систем на платежни услуги што го зазема третото место во светот во однос на обемот на пренесените средства (податоци од S&P Global Ratings). Ви овозможува да правите трансакции на територијата на Русија, како и во земјите на ЗНД и во странство.

    Популарноста на системот се должи на следниве фактори:

    • услугата е претставена во 36 земји,
    • на услугите на корисниците на повеќе од 60 илјади сервисни точки,
    • Списокот на учесници во услугата и партнерите вклучува повеќе од 550 финансиски и кредитни организации и големи ланци на мало,
    • отворањето сметка не е потребно за трансакции
    • адреса: кога испраќате пари, треба да ја наведете насоката и тоа ќе биде доволно, примателот ќе може да контактира со која било погодна точка на издавање,
    • „0%“ тарифа за трансфери со конверзија, ефективна од 2015 година,
    • цело време поддршка на клиентите.

    Услугата „Златна круна“ - Трансфер на пари, исто така, се спроведува во алтернативен формат: на веб-страницата и во мобилната апликација. Нивната функционалност ви овозможува да испраќате трансфер преку Интернет во кое било време од денот, да го пратите неговиот статус во сите фази, да направите измени во податоците на примателот до моментот на издавање, да ги повторите претходните операции, брзо да пронајдете удобен сервисен момент со помош на картичка.

    Парите се достапни во рок од неколку минути по испраќањето. Обраќајќи се во канцеларијата, треба да го знаете уникатниот број на трансфер и да бидете подготвени да го потврдите вашиот идентитет со документ. Во некои случаи, со користење на веб-страница или мобилна апликација, клиентот може да ја користи услугата за онлајн запишување и да префрли пари директно на нивната банкарска картичка.

    Западна унија

    Меѓу операторите на пазарот, меѓународните преведувачки услуги можат да се истакнат Западна унија - Најстарата компанија која нуди транспарентни услови и најобемна мрежа на претставништва ширум светот.

    Списокот на предности на овој систем вклучува:

    • 4000 чудни претставништва и точки за сервисирање во сите земји на светот,
    • соработка со повеќе од 300 банкарски институции,
    • повеќе од 40 илјади претставништва во земјите на ЗНД,
    • Програмата за лојалност започна во 2008 година во 65 земји.

    Работата со компанијата не е тешка. За да испратите пари, ќе треба да дојдете во сервисниот центар. Касиерката мора да биде известена за презимето, име, име, средно име на примателот, земја и град каде ќе бидат примени средствата. По 10 минути од денот на презентирање на пасошот, депонирање на готовина, примачот веќе може да дојде во претставништво на компанијата во неговиот град за готовина.

    Идентификаторот на секоја операција е контролниот број. Он служит для полного подтверждения личности получателя, если по каким-то причинам у выдающего средства кассира возникают подозрения в достоверности предоставляемых документов. Код может потребоваться, если клиент не может назвать или ошибается в следующих данных: сумме средств, стране отправления.

    С помощью контрольного кода на сайте Western Union можно отследить статус перевода. Онлайн-представительство компании удобно и для правильного оформления данных. Човечкиот фактор е минимизиран, транслитерацијата на презимето, името и патронимот е јасна, а програмата за лојалност нуди бонуси, придобивки и попусти на носителите на Златниот картон на Western Union.

    Други системи за трансфер на пари

    Western Union со право се смета за најсигурен систем кој гарантира дека парите ќе бидат пристигнати брзо на кој било од илјадниците претставништва и точките за услуги. Сепак, корисниците честопати од една или друга причина можат да ги користат услугите на голем број други компании. Критериумите за избор може да бидат различни, бидејќи сите системи за трансфер на пари имаат свои карактеристики и услови за индивидуална услуга на клиентите.

    Бидејќи општата механика на работа е јасно видлива на пример на Western Union, останатите оператори на пазарот ќе бидат испитани апстрактно, во форма на мрежни карактеристики и детали за обработка на преводот.

    Одделно, вреди да се напомене дека сите оператори кои нудат меѓународни трансфери на пари обезбедуваат телефонски услуги на клиентите за решавање на разни проблеми, можност за контакт преку е-пошта.

    Втората најголема меѓународна компанија за трансфер на пари. Карактеристиките на неговата покриеност и општата механика на работа се следниве:

    • претставништва во 200 земји, вклучително и 38 илјади сервисни точки во земјите на ЗНД,
    • компанијата соработува со повеќе од сто банки, најголема во Руската Федерација од која е Сбербанк,
    • трансферот може да се изврши во партнерски банки, на ваши сопствени точки на прием на средства од компанијата. Во Русија, малопродажните ланци Свјазоно и Евроссет нудат да ги користат услугите на MoneyGram,
    • на веб-страницата на компанијата има калкулатор со кој можете да ја пресметате провизијата за трансферот во една или друга насока.

    За да се отстранат разликите и да се елиминира човечкиот фактор за време на регистрацијата, се пополнува формулар за компанијата.

    MoneyGram нуди најприфатливи тарифи за трансфери во рамките на ЗНД, на пример, помеѓу Русија и Белорусија.

    Анелик работи со 300 банкарски институции ширум светот. Карактеристиките на системот се како што следува:

    • Може да испраќате и примате трансфери во 93 земји, каде што се опремени 63 илјади сервисни точки,
    • се нудат два вида трансфери: „Експрес“ - гарантира прием на пари од страна на примачот за 5 минути, обичен вид операција може да трае до 24 часа (најмалку 120 минути),
    • парите се испраќаат до точно одредена услужна точка; невозможно е да се добијат средства на друго место.

    Анелик нуди различни тарифни решетки за рубата и девизи. Преводите во второто се многу поскапи. Големината на провизијата е 1,5% за рубата и 3% за другите валути.

    Контактот може да се нарече руски систем, бидејќи токму тука неговата мрежа е најразвиена. Другите карактеристики на работата се следниве:

    • структурата на компанијата обезбедува трансфери во 160 земји, работат повеќе од 400 илјади сервисни точки,
    • во Русија, меѓународен трансфер на пари со помош на системот за контакт може да се изврши во скоро секоја банка, има повеќе од 900 финансиски институции на списокот на партнери,
    • провизија - 1,5% за трансфери во рубли и 2-3% во зависност од износот во долари или евра.

    Примачот може да ги прими парите во рок од 15 минути по завршувањето на трансферот на местото на приемот на средствата.

    Унистрим (Унистрим)

    Систем за превод со најфлексибилни карактеристики за клиентите. Денес, карактеристиките на компанијата се како што следува:

    • 11 земји во светот каде што можете да добиете трансфер, не сметајќи ја територијата на ЗНД,
    • 185 илјади сервисни точки само во Руската Федерација,
    • трансферот може да се добие и во канцелариите на Унистрим и во филијалите на партнерските банки, денес има 140,
    • системската тарифа е фиксирана само за некои видови трансфери во рубли во Русија (1%), за други упатства можете да ја користите калкулаторот на официјалната веб-страница.

    Некои од недостатоците на системот вклучуваат недостаток на целодневен телефон за поддршка на клиенти. Услугата е отворена од 6 до 20 часа во работните денови, од 11 до 15 за време на викендите (време од Москва). Сепак, на веб-страницата на компанијата има онлајн говорна поддршка.

    Дополнителни придобивки што различните компании им ги нудат на своите клиенти

    Покрај спроведувањето механизам за проток на пари, буквално од рака на рака, системите за трансфер на пари нудат напредни можности за нивните клиенти. Изгледа вака:

    1. Западна унија работи со таканаречени проверки на патникот. Всушност, ова се носители на банкарски обврски што патникот може да ги исплати во филијалите на компанијата. Можете да добиете средства само во долари.
    2. Унистрим (Унистрим) нуди своја картичка, на која средства може да се кредитираат за трансферот. Ова е многу погодно кога не е можно да се посети филијала на партнерска банка или точка за услуги на клиентите.
    3. Контакт нуди единствена услуга - трансфер со осигурување, кога испраќачот може да си го осигура сопствениот живот, едноставно со користење на системот без да отвори сметка.

    Корисникот може да избере удобен начин за испраќање на средства користејќи го терминалот за плаќање (нуди контакт, Unistream), со пренесување на готовина во картичката на примачот. Системите со структура развиена во Русија соработуваат со мобилните оператори, што ви овозможува да префрлувате пари од сметката за мобилен телефон.

    За оние кои користат електронски пари, можноста да работат со QIWI, Webmoney, Yandex.Money или Wallet One додека вршат трансфери со Unistream ќе бидат корисни.

    Како корисниците ги оценуваат современите системи за трансфер на пари

    Според резултатите од истражувањата на корисниците и различните оценки за оценување, можат да се идентификуваат најзабележителните карактеристики на различни системи за трансфер на пари. На најниско ниво на погодност е, изненадувачки, Western Union.

    Конзервативноста на системот ја поткопува нејзината позиција. Трансферот може да се изврши само во долари (ако станува збор за меѓународен трансфер), има минимален износ, тарифите се високи, решетката за пресметување на комисиите зависи од земјата. Ова е тешко, а користењето на услугата подразбира и губење на значителни пари.

    На највисоко ниво на популарност е „Унистрим“. Неговите предности вклучуваат можност за работа во готово, средства на банкарска сметка, кредитна или дебитна картичка, биланс на мобилен телефон. На клиентите им се нуди голема брзина, адреса или адреса без трансфер, можност за користење илјадници терминали за плаќање. Системот дава можност да отворите внатрешна банкарска сметка и да добиете банкарска картичка Unistream.

    Особено вреди да се напомене дека пред да го користите овој или оној платежен систем вреди да се посети официјалната веб-страница на операторот за услуги, да се запознаете со тарифите и да одберете најпогодни услови за услуги за себе и за примателот.

    Погледнете го видеото: How to Make Money from Home Part Time (Декември 2019).